鼎信汇金荣登中基协公募基金保有规模百强榜

基金代销机构的底牌是什么?如果说过去是销售额，那么现阶段正在向保有规模倾斜。

近年来，为了引导投资者进行长期价值投资，抑制频繁“赎旧买新”的投资习惯，保有规模对于衡量优秀销售机构的重要性日益凸显。最近，中国证券投资基金业协会首次公布了“销售机构公募基金销售保有规模”百强名单，或将成为指导财富管理发展新的核心指标。

百强名单以“股票+混合公募基金保有规模”排序，鼎信汇金的保有规模在所有基金销售机构中位列第71名，在证券投资咨询机构中位列第1名，在第三方销售机构除银行券商以外位列第16名。

目前公募基金管理规模已经突破20万亿，受到越来越多投资者的青睐。但传统的基金销售模式主要遵循“赎旧买新”的老道路，频繁操作难免让客户深陷“基金赚大钱，基民赚小钱或不赚钱”的魔咒。另一方面基民的年龄结构呈现年轻化态势，互联网服务模式以更加多元化和便捷化的特点，成为深受年轻人喜欢的全新销售形态。

伴随着公募基金行业的发展，鼎信汇金已经陪伴各位基金持有人走过了第9个年头。截至2020年12月31日，鼎信汇金保有规模43.02亿元，2020年，鼎信汇金持有人累计实现收益9.83亿元。数据来源：鼎信汇金

相比于其他销售平台，鼎信汇金同步建立起了自己的差异化优势。许多第三方代销渠道的头部机构，因为具有海量用户和品牌效应，虽然很容易实现规模化，但正因为庞大的规模，也多采取“基金超市”模式，大而全，却不够精准，看起来选择丰富，却很容易让投资者陷入盲目选择的误区。

实际上大部分的投资者对于海量的基金产品，只是对产品分类和业绩表现有一个基础了解，但到了投资决策阶段，依然需要专业机构提供专业化的投资建议。为了解决投资者的这一困扰，鼎信汇金结合市场现状和投资者需求，把恰当的产品推荐给恰当的投资者，同时依托投资咨询和基金销售的双牌照优势，为投资者提供更好的金融服务。

在对基金产品分析时，鼎信汇金的公募基金研究团队从定量和定性的角度出发，评估基金经理的操作风格、擅长领域和行情，更多考虑基金经理长期业绩的稳定性和风控能力，漏斗式筛选出长期业绩稳定且优秀的基金产品，尽可能用自己的专业研究能力帮助投资者做好投前决策。

同时，在客户服务上，不同基金销售机构之间也存在差异。许多销售机构更愿意向持有人推荐前期业绩靓丽的明星基金经理管理的产品，这使得明星基金经理的产品规模越来越大，操作的难度也直线上升;更关键的是，市场不同时期的投资逻辑是不一样的，短期的超高业绩不能代表未来的长期业绩，跟风明星产品，很容易让持有人买在短期的高点，影响持有人的投资体验。

鼎信汇金在客户服务上，则通过多元的形式与客户沟通交流，帮助客户提高投资意识和投资能力，同时，也会依据市场变化情况，及时与持有人沟通，鼓励客户长期持有，避免基金赚大钱，而客户赚小钱或不赚钱，鼎信汇金也在日积月累的过程中取得客户信任，形成良好的口碑效应。

当然，短期来看，银行、券商在基金销售业务中仍然占据主导优势，因为他们具有天然的客户群众基础，更容易把原有客户转化为公募基金持有人。鼎信汇金未来也将继续扩大平台优势，进一步提升业务质量和品牌影响力，助力公募基金行业的长久发展。